Минфин России внес в правительство РФ законопроект, предусматривающий оперативный обмен информацией между Центральным банком и МВД, который позволит блокировать всю цепочку счетов в рамках одного уголовного дела по мошенническим списаниям с банковских карт с использованием методов социальной инженерии.

Это необходимо для раскрытия преступлений в сфере финансового мошенничества, рассказал эксперт Среднерусского института управления – филиала РАНХиГС Илья Шалаев.

Разработчики законопроекта рассчитывают, что подобные виды мошенничества потеряют свою экономическую целесообразность: чем больше дел будет возбуждено, тем больше счетов будет заблокировано и тем труднее будет преступникам выводить похищенные деньги, отметил эксперт.

Банк России выявил увеличение объема украденных у граждан денежных средств и рекордно низкий уровень их возврата. По данным ЦБ, в I квартале 2022 году россияне перевели мошенникам денежные средства 258 097 раз. При этом за аналогичный период в 2021 году было зафиксировано 237 737 подобных случаев. За первый квартал текущего года население перечислило мошенникам почти 3,3 млрд рублей, а годом ранее— 2,8 млрд рублей.

Чаще всего мошенники использовали терминалы, банкоматы, интернет-сервисы для оплаты товаров и услуг, импринтеры, а также системы дистанционного банковского обслуживания физических и юридических лиц. За отчетный период Банк России инициировал 89 554 запроса операторам связи для принятия мер реагирования в отношении номеров телефонов, используемых в противоправных целях.

Широко распространено мошенничество, связанное с добровольной передачей гражданами личных данных — номеров платежных карт, паролей от них и других сведений, благодаря которым преступники делают перевод денежных средств без согласия владельцев счетов.

Оперативный обмен между ЦБ и МВД информацией, в том числе данными о всей цепочке транзакций, позволит быстро обеспечивать правоохранительные органы необходимой информацией при возбуждении и расследовании уголовных дел. Отметим, что действующие сроки ответов банков на запросы МВД по хищениям составляют до 30 дней, что создает трудности в расследовании таких дел.  

Предполагается, что обмен данными будет проходить с помощью технологической инфраструктуры Центрального банка — автоматизированной системы обработки инцидентов Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере, специальное структурное подразделение Банка России (от CERT — computer emergency response team, группа реагирования на компьютерные инциденты) (ФинЦЕРТ).

 


Наш канал в Telegram 

Двухуровневые квартиры в Орле по сниженной ипотечной ставке от 3,5%*  

Только в июне на квартиры в ЖК «Династия» действует сниженная ипотечная ставка от 3,5 %.  Подробнее. 

Питерское издание напомнило об орловце, который первым изобрел производство инсулина

Уроженец Орловской губернии физиолог Леонид Соболев изобрел метод производства инсулина за 20 лет до того, как авторами этого открытия 14 ноября 1921 года были признаны канадские ученые, получившие за него Нобелевскую премию.

Масонcкая история Орла

Честно и качественно

Орел стал первым городом в России, в котором открылся филиал Модульбанка. 

 

 

МЫ ВКОНТАКТЕ