С 25 июля этого года вступил в силу закон, обязывающий банки на два дня (так называемый «период охлаждения») приостанавливать переводы при наличии информации о получателе денег в специальной базе данных Банка России.

В противном случае банк обязан вернуть деньги клиенту в течение 30 дней. Приостановка перевода не зависит от желания клиента или повторных попыток, пояснили в Орловском отделении Банка России.

- Перевод должен быть приостановлен даже в том случае, если клиент на нем настаивает или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. Банк обязательно сообщит человеку предусмотренным договором способом, что операция не прошла. Клиенту сообщат о причине и сроках приостановки. Если же спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счет, то банк будет обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет, – говорит начальник отдела безопасности Орловского отделения Банка России Михаил Прудников.

Банки должны приостанавливать переводы по шести признакам, указанным в приказе Банка России. При наличии признаков банк обязан предупредить клиента о возможной мошеннической операции.

Плюсом к этому по новому закону банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, занимающимся мошенническим выводом и обналичиванием похищенных денег, и блокировать их платежные инструменты при получении информации от правоохранительных органов, отметил Михаил Прудников.

Фото freepik.com