Орловский областной суд защитил права клиента в споре с банком ВТБ, который отказал орловцу в открытии банковского счета.
Осенью прошлого года клиент ВТБ через своего представителя обратился в операционный офис банка с заявлением об открытии ему счета карты. Однако банк отказался заключать с ним договор, ссылаясь на некие подозрения на возможное совершение клиентом незаконных операций.
При этом никаких достаточных обоснований этих подозрений банк не предоставил. Как сообщили в областном суде, который рассматривал это дело, в Федеральную службу по финансовому мониторингу банк об отказе истцу в открытии банковского счета карты не сообщил.
До обращения истца к ответчику с заявлением об открытии спорного банковского счета, а также и после указанного обращения, банковские операции по счетам истца проводились банком беспрепятственно.
Клиент подал на банк в суд, требуя признать отказ банка незаконным. Он также просил суд обязать ВТБ выдать ему карту и исключить сведения о нем из информационной базы «Стоп-лист».
Заводской районный суд Орла не нашел оснований, которые бы позволили банку отказывать клиенту на основании подозрений, ни фактически, ни документально не подтвержденных. Иск был удовлетворен.
Банк ВТБ с решением райсуда не согласился и обжаловал его в апелляции.
Рассматривая жалобу банка, судебная коллегия по гражданским делам Орловского областного суда указала, что ответчиком не представлено убедительных доказательств с приведением аргументированных доводов о том, что клиент имеет намерения легализовать доходы, полученные преступным путем. Требование исключить сведения о клиенте из «Стоп-листа» суд удовлетворять не стал, так как в ВТБ такого сервиса по включению клиентов в «черный список» нет.
В итоге решение суда первой инстанции было оставлено в силе, а жалоба банка – без удовлетворения.
Уже в областном суде представитель банка признала некорректность отказа истцу в открытии банковского счета. А также сообщила, что банк ВТБ намерен продолжить сотрудничество с этим клиентом.